Лайфхак по обращению в суд для взыскания задолженности

Важное в статье:

• какое производство выбрать и почему;
• когда сначала придется направить должнику претензию и выждать месяц, а когда это действие можно пропустить;
• в какой суд направить заявление;
• что включить в сумму иска и т.д.

Несмотря на индивидуальный характер материальной составляющей каждого судебного разбирательства, процедура взыскания дебиторской задолженности в судебном порядке может быть построена по следующему единому алгоритму.

Справочно:

категории дел, которые могут быть рассмотрены судом в порядке приказного производства, указаны в части второй ст. 220 ХПК.

Документ:

Хозяйственный процессуальный кодекс Республики Беларусь (далее – ХПК).

Документ:

Налоговый кодекс Республики Беларусь (далее – НК).

Документ:

Закон Республики Беларусь от 24.10.2016 № 439-З «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 439-З).

ШАГ 1. Определите, в порядке какого производства – приказного или искового – следует обратиться в суд

Дебиторская задолженность взыскивается в судебном порядке путем обращения кредитора в суд в порядке приказного или искового производства. Поэтому кредитору в первую очередь следует оценить, в порядке какого производства будет взыскиваться задолженность.

При выборе между приказным и исковым производством нужно руководствоваться следующими правилами:

Правило № 1. Приказное производство – лучшее решение.

Приказное производство является наиболее эффективной судебной процедурой взыскания задолженности с точки зрения соотношения позиций «срок – затраты». Поэтому при наличии оснований для рассмотрения дела в порядке приказного производства всегда следует обращаться в суд с заявлением о возбуждении приказного производства.

При выборе приказного производства в качестве судебной процедуры взыскания задолженности применительно к конкретной ситуации следует учитывать его плюсы и минусы, указанные ниже.

Плюсы приказного производства:

1) быстрота: заявление о возбуждении приказного производства рассматривается судом в срок не более 20 дней со дня поступления заявления в суд (часть первая ст. 225 ХПК), тогда как общий срок рассмотрения искового заявления – 45 дней;

2) простота процедуры: заявление о возбуждении приказного производства рассматривается судом без вызова сторон в судебное заседание (часть первая ст. 220 ХПК), тогда как в исковом производстве представители сторон присутствуют в суде как минимум 2 раза: в подготовительном и судебном заседании;

3) экономичность: максимальный размер государственной пошлины, оплачиваемой при подаче заявления о возбуждении приказного производства, – 7 базовых величин (178,50 руб.) (подп. 5.3 п. 5 приложения 15 к НК), тогда как минимальный размер государственной пошлины при обращении в суд с исковым заявлением – 25 базовых величин (637,50 руб.) (подп. 1.1.1 п. 1 приложения 15 к НК);

4) окончательность: определение о судебном приказе является исполнительным документом (часть четвертая ст. 220 ХПК, абзац третий части первой ст. 10 Закона № 439-З) и вступает в законную силу с момента вынесения (часть пятая ст. 225 ХПК).

Таким образом, при взыскании задолженности в порядке приказного производства:

– нет необходимости ожидать истечения срока на апелляционное обжалование (15 дней) и выдачи судом судебного приказа;

– исключена возможность обжалования должником вынесенного определения о судебном приказе (за исключением формальных оснований его отмены согласно ст. 226 ХПК).

Документ:

постановление Пленума Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 27.05.2011 № 9 «О некоторых вопросах приказного производства» (далее – постановление Пленума ВХС № 9).

Справочно:

не рассматриваются в порядке приказного производства требования (часть третья ст. 220 ХПК):

– об истребовании собственником или иным законным владельцем недвижимого имущества;

– об исполнении гарантийного обязательства (за исключением банковской гарантии);

– об исполнении обязательства, возникшего из договора об уступке требования либо переводе долга (за исключением случаев письменного признания должником задолженности);

– взыскание по которым в соответствии с законодательными актами осуществляется путем совершения нотариусом исполнительной надписи.

Минусы приказного производства:

– ограниченность применения: в порядке приказного производства рассматриваются только требования о взыскании денежных средств, об истребовании имущества или об обращении взыскания на имущество должника, которые:

а) носят бесспорный характер (основаны на документах, подтверждающих задолженность должника);

б) признаются (не оспариваются) должником, но не выполняются (часть вторая ст. 220 ХПК). При этом данные требования должны быть подтверждены доказательствами, указанными в пп. 4, 5 постановления Пленума ВХС № 9.

У должника при несогласии с задолженностью (ее наличием или размером) есть право направить в суд мотивированный отзыв (ст. 223 ХПК), в случае получения которого суд отказывает в вынесении определения о судебном приказе (абзац третий части первой ст. 224 ХПК).

На практике должники часто злоупотребляют данным правом в части взыскания пени и процентов за пользование чужими денежными средствами (далее – проценты), указывая только фразу «не согласны с размером в связи с неверным расчетом/несоразмерностью последствиям нарушения обязательства». В таком случае суд отказывает в вынесении определения о судебном приказе, руководствуясь тем, что в рамках приказного производства не рассматривается спор о праве – поэтому и взыскать пеню и проценты в приказном производстве может быть затруднительно.

Правило № 2. Не уверен в отсутствии отзыва – разделяй требования.

Должник в случае несогласия с заявленными требованиями имеет право представить в суд отзыв на заявление с приложением к нему документов, подтверждающих возражения против требования взыскателя (ст. 223 ХПК).

Наиболее часто встречающаяся структура требований при взыскании задолженности «основной долг + пеня + проценты». Путем представления отзыва должник чаще оспаривает пеню и проценты.

Поэтому, если кредитор понимает, что должник может оспорить размер пени и процентов в силу объективных или субъективных факторов, целесообразно в порядке приказного производства взыскать сначала основной долг, а потом, после вынесения судом определения о судебном приказе в отношении суммы основного долга, взыскать пеню и проценты в порядке искового или приказного производства (с возможностью упрощенного перехода в исковое производство в случае представления отзыва должником) (часть четвертая ст. 224 ХПК).

Справочно:

требования о взыскании пени и процентов не могут быть заявлены отдельно от требования о взыскании основного долга, если основной долг не погашен или не взыскан.

ШАГ 2. Определите, обязательно ли соблюдение досудебного (претензионного) порядка

До обращения в суд с иском по спорам, возникающим между юридическими лицами и (или) индивидуальными предпринимателями, обязательным является предъявление претензии (письменного предложения о добровольном урегулировании спора), если иное не установлено ГК, иными законодательными актами или договором. Порядок предъявления претензии устанавливается законодательством (приложение «Претензионный порядок урегулирования спора» к ХПК (далее – приложение)) или договором (часть вторая п. 2 ст. 10 ГК).

Документ:

Гражданский кодекс Республики Беларусь (далее – ГК).

Если выбрано приказное производство, то соблюдение претензионного порядка не обязательно, так как нет спора о праве.

Справочно:

проверьте условия договора на предмет исключения в нем претензионного порядка или замены его иной процедурой добровольного урегулирования спора (медиация, переговоры и т.д.).

Если соблюдение претензионного порядка является обязательным, следует направить претензию должнику (ответчику) и обеспечить наличие доказательств ее получения должником. Такими доказательствами будут являться (часть третья п. 12 постановления Пленума ВХС № 6):

– копия претензии;

– копия почтового уведомления о вручении претензии.

При обязательном претензионном порядке кредитор может обратиться в суд только после истечения срока ответа на претензию. Срок для ответа на претензию у должника – 1 месяц (п. 6 приложения).

Исключение: если в договоре указан иной срок рассмотрения претензии и направления ответа на нее (больший или меньший), то следует руководствоваться условиями договора. При этом указание кредитором иного срока рассмотрения претензии только в тексте претензии, когда аналогичное договорное условие отсутствует, не имеет юридической силы (абз. 5 подп. 1.9 п. 1 письма № 02-38/380).

ШАГ 3. Определите подсудность

Кредитору следует определить подсудность: какой именно суд, рассматривающий экономические дела, должен рассматривать заявление о возбуждении приказного производства/исковое заявление.

По общему правилу заявление о возбуждении приказного производства/исковое заявление подается в суд по месту нахождения или месту жительства ответчика (должника).

Также стороны вправе предусмотреть договорную подсудность – указать в договоре суд, уполномоченный рассматривать споры по договору (ст. 52 ХПК). Договорная подсудность ограничивается выбором между судом, рассматривающим экономические дела, по месту нахождения ответчика и судом, рассматривающим экономические дела, по месту нахождения истца (разъяснение Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 22.11.2012 № 02-34/2133 «О договорной подсудности»).

Таким образом, если в договоре имеется оговорка о том, куда направляется заявление о возбуждении приказного производства/исковое заявление в случае спора, то они направляются в соответствующий экономический суд, а если такая оговорка отсутствует – в экономический суд по месту нахождения ответчика.

Документ:

постановление Пленума Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 27.05.2011 № 6 «О некоторых вопросах рассмотрения дел в хозяйственном суде первой инстанции» (далее – постановление Пленума ВХС № 6).

Документ:

письмо Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 24.02.2011 № 02-38/380 «О применении законодательства» (далее – письмо № 02-38/380).

Справочно:

отсутствие ответа должника на претензию не препятствует обращению кредитора в суд (п. 8 приложения, часть пятая п. 12 постановления Пленума ВХС № 6).

ШАГ 4. Рассчитайте цену иска (суммы, подлежащей взысканию)

Расчет цены иска – в случае взыскания задолженности в порядке искового производства, суммы, подлежащей взысканию, – в порядке приказного производства, является обязательным, так как:

– во-первых, цена иска и сумма, подлежащая взысканию, а также их расчет обязательно указываются в исковом заявлении и заявлении о возбуждении приказного производства соответственно;

– во-вторых, исходя из размера цены иска и суммы, подлежащей взысканию, рассчитывается размер государственной пошлины.

Цена иска (сумма, подлежащая взысканию) – это совокупный денежный размер всех заявляемых требований.

Справочно:

иск к юридическому лицу, вытекающий из деятельности его обособленного подразделения, может быть предъявлен как по месту нахождения обособленного подразделения юридического лица, так и по месту нахождения основного юридического лица (ст. 49 ХПК).

ШАГ 5. Рассчитайте и уплатите государственную пошлину

Ставки государственной пошлины за рассмотрение судом, рассматривающим экономические дела, исковых заявлений и заявлений о возбуждении приказного производства установлены соответственно подп. 1.1 п. 1, п. 5 приложения 15 к НК.

Факт уплаты государственной пошлины должен быть подтвержден следующими способами – в зависимости от способа уплаты:

а) путем внесения наличных денежных средств – квитанцией банка, организации связи;

б) путем перечисления со счета плательщика – дополнительным экземпляром платежного поручения, экземпляром платежного поручения, составленным на бумажном носителе при осуществлении электронных платежей, с отметкой банка об исполнении (т.е. с оригинальной печатью банка);

в) посредством системы ЕРИП – наличием в данной системе информации, подтверждающей зачисление пошлины (целесообразно указать в заявлении о возбуждении приказного производства/исковом заявлении номер транзакции).

Платежный документ об уплате государственной пошлины должен содержать сведения, подтверждающие уплату государственной пошлины именно по конкретному заявлению о возбуждении приказного производства/исковому заявлению, к которому платежный документ приложен.

Справочно:

государственная пошлина не включается в цену иска и сумму, подлежащую взысканию.

Справочно:

на официальном сайте Верховного Суда Республики Беларусь в разделе «Экономические суды» размещены банковские реквизиты для оплаты госпошлины.

ШАГ 6.1 Подготовьте заявление о возбуждении приказного производства и направьте его должнику и в суд

В заявлении о возбуждении приказного производства должны быть указаны (часть вторая ст. 221 ХПК):

– наименование суда, рассматривающего экономические дела, в который подается заявление;

– фамилия, собственное имя, отчество (наименование) взыскателя и должника, их место жительства (место пребывания) или место нахождения, банковские реквизиты, контактные телефоны, факсы и электронные адреса (при их наличии);

– требование взыскателя со ссылкой на нормы законодательства (как правило, ст. 290, 291, 311, 366, 696, 701, 708, 738, 739, 744, 747 ГК, ст. 49–52, 220–226 ХПК);

– обстоятельства, на которых основано требование, и доказательства, подтверждающие их;

– расчет взыскиваемой суммы (приводится по тексту заявления или в форме отдельного приложения – расчета);

– перечень прилагаемых документов.

К заявлению о возбуждении приказного производства прилагаются:

– письменные доказательства, подтверждающие основания заявленных требований (в подлиннике или в форме надлежаще заверенной копии) (часть первая п. 10 постановления Пленума ВХС № 9);

– доказательства направления должнику копии данного заявления и копий документов, прилагаемых к заявлению и направляемых в суд, а не вручения (получения) их должнику (часть четвертая ст. 221 ХПК). Достаточным доказательством будет служить приложенная почтовая квитанция, подтверждающая отправку (с указанием наименования должника, адреса). Ожидать фактического получения должником указанных документов не требуется;

– копия документов, подтверждающих право на подписание заявления о возбуждении приказного производства (для руководителя – копия приказа о приеме на работу, для представителя – копия доверенности (часть четвертая ст. 221 ХПК)).

В доверенности представителя должно быть специальное указание на его право подписывать заявление о возбуждении приказного производства (п. 15 постановления Пленума ВХС № 9);

– копия свидетельства о государственной регистрации взыскателя;

– оригинал платежного документа, подтверждающего оплату государственной пошлины (за исключением оплаты посредством системы ЕРИП. В данном случае следует указать в заявлении регистрационный номер операции).

Справочно:

до направления заявления о возбуждении приказного производства в суд один экземпляр заявления и копии прилагаемых к нему документов должны быть направлены должнику. Почтовую квитанцию, подтверждающую отправку (с указанием наименования должника, адреса), следует приложить к заявлению, направляемому в суд. Заявление о возбуждении приказного производства направляется должнику по адресу его государственной регистрации.

ШАГ 6.2 Подготовьте исковое заявление и направьте его в суд

В исковом заявлении должны быть указаны (часть вторая ст. 159 ХПК):

– наименование суда, рассматривающего экономические дела, в который подается исковое заявление;

– фамилии, собственные имена, отчества (наименования) лиц, участвующих в деле, их место жительства (место пребывания) или место нахождения, банковские реквизиты, контактные телефоны, факсы и электронные адреса (при их наличии);

– цена иска;

– обстоятельства, на которых основаны исковые требования;

– доказательства, подтверждающие основания исковых требований;

– расчет взыскиваемой денежной суммы;

– требования истца со ссылкой на акты законодательства, а при предъявлении иска к нескольким ответчикам – требования к каждому из них;

– сведения о соблюдении досудебного порядка урегулирования спора, если это установлено законодательными актами для данной категории споров или договором;

– перечень прилагаемых к исковому заявлению документов.

В случае подачи одновременно с исковым заявлением согласованного сторонами ходатайства о назначении примирителя для проведения примирительной процедуры в исковом заявлении могут не указываться доказательства, подтверждающие основания исковых требований (часть третья ст. 159 ХПК). При этом необходимо, чтобы полномочие на участие в примирительной процедуре, заключение соглашения о примирении было специально оговорено в доверенности (абзац 15 части первой ст. 79 ХПК).

К исковому заявлению прилагаются (часть первая ст. 159 ХПК):

– копии искового заявления в количестве экземпляров, равном числу ответчиков;

– документы, подтверждающие:

• уплату государственной пошлины в установленных порядке и размере;

• соблюдение досудебного порядка урегулирования спора с ответчиком, если это установлено законодательными актами для данной категории споров или договором;

• обстоятельства, на которых основаны исковые требования;

• государственную регистрацию истца (копия свидетельства о государственной регистрации);

• полномочия лица, подписавшего исковое заявление, на предъявление иска (для руководителя – копия приказа о приеме на работу, для представителя – копия доверенности).

В доверенности представителя должно быть специальное указание на его право подписывать исковое заявление.

Дополнительно направлять исковое заявление должнику не нужно.

Справочно:

исковое заявление может содержать:

– ходатайства об обеспечении иска, истребовании доказательств;

– ходатайство о совершении хозяйственным судом действий, необходимых для подготовки дела к судебному разбирательству;

– ходатайство о назначении примирителя;

– иные сведения, необходимые для правильного разрешения спора (часть четвертая ст. 159 ХПК).