Взыскание дебиторской задолженности: исполнение судебного постановления

В завершение цикла статей о взыскании дебиторской задолженности* мы рассмотрим некоторые моменты, способствующие результативному исполнению вынесенного судебного постановления.

Субъект хозяйствования, заинтересованный в скорейшем погашении задолженности, в силах ускорить процедуру исполнения решения (определения о судебном приказе), действенно и рационально используя механизмы, предоставленные ему законодательством посредством: во-первых, оперативного обращения взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его расчетных счетах, и, во-вторых, сотрудничества с органами принудительного исполнения в исполнительном производстве.

Обращение взыскания на денежные средства должника

Обращение взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его банковских счетах, является наиболее оперативным способом погашения задолженности. Для оптимизации процесса взыскания белорусское законодательство обязывает белорусских субъектов хозяйствования до возбуждения исполнительного производства самостоятельно предъявлять исполнительный документ, обосновывающий взыскание задолженности (судебный приказ экономического суда, определение экономического суда о судебном приказе; далее – исполнительный документ), в банк должника для списания денежных средств в бесспорном порядке (ст. 370 ХПК).

Документ:

Хозяйственный процессуальный кодекс Республики Беларусь (далее – ХПК).

Порядок обращения кредитором взыскания на денежные средства должника установлен гл. 5 Инструкции о банковском переводе и представляет собой следующую последовательность действий.

1. Взыскатель оформляет в 3 экземплярах платежное требование на инкассо (с указанием счета должника и суммы, подлежащей взысканию) и представляет его с приложением оригинала исполнительного документа и 2 экземпляров реестра платежных требований в обслуживающий его банк.

Справочно:

платежное требование и исполнительный документ могут также быть представлены в банк в виде электронного документа. При представлении электронного платежного требования и электронного исполнительного документа реестр платежных требований не оформляется.

2. Банк взыскателя (проверив правильность оформления платежного требования, наличие исполнительного документа, возможность его приема по сроку давности и соответствие сумме платежного требования) сообщает взыскателю дату и время принятия платежного требования на инкассо и направляет полученное платежное требование с исполнительным документом в банк должника.

3. Банк должника принимает к исполнению платежное требование. При наличии на расчетном счете должника денежных средств банк производит списание в пользу взыскателя. В исполнительном документе, приложенном к оплачиваемому платежному требованию, банком должника делается отметка о сумме оплаты, которая заверяется штампом банка, подписями ответственного исполнителя и лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль.

4. При недостаточности денежных средств платежное требование исполняется частично. Неисполненные (частично исполненные) платежные требования в неоплаченной сумме помещаются в картотеку по учету расчетных документов, не оплаченных в срок (далее – картотека), о чем банк должника уведомляет взыскателя через обслуживающий его банк.

5. Погашение задолженности по требованиям, находящимся в картотеке, осуществляется по мере поступления денежных средств на текущий счет должника в календарной очередности их помещения в картотеку, если иная очередность не установлена законодательными актами.

Справочно:

списание средств в счет неотложных нужд и на цели, предусмотренные более ранними очередями платежей, будет осуществляться в первоочередном порядке.

Документ:

Инструкция о банковском переводе, утвержденная постановлением Правления Нацбанка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66 (далее – Инструкция о банковском переводе).

Срок нахождения расчетных документов в картотеке составляет 6 месяцев, по истечении которых платежное требование и исполнительный документ будут возвращены взыскателю с отметкой об изъятии из картотеки (дата и причина изъятия, общая сумма оплаты по платежному требованию, если задолженность была погашена частично) (часть третья п. 82 Инструкции о банковском переводе).

В то же время взыскатель вправе отозвать платежное требование, если предполагает, что взыскание задолженности за счет средств должника на счете, с которого осуществляется исполнение, маловероятно. Рекомендуем в связи с этим оценить целесообразность отзыва требования при наличии обстоятельств, уменьшающих шансы на погашение задолженности посредством взыскания денежных средств с банковского счета, например, если в картотеке к счету должника находятся одновременно несколько платежных требований на взыскание крупных сумм, поступивших по календарной дате ранее вашего, или при наличии информации о приостановлении полностью или частично операций по текущим (расчетным) и иным банковским счетам должника.

Платежное требование, помещенное в картотеку, может быть отозвано взыскателем в любое время (п. 88 Инструкции о банковском переводе). Минимальный срок, в течение которого платежное требование должно быть выставлено к счету должника, законодательно не установлен. При наличии оснований считать скорое списание денежных средств со счета должника невозможным рекомендуем отзывать платежное требование по заявлению взыскателя незамедлительно после поступления сообщения из банка должника о помещении требования в картотеку и в любом случае не ждать дольше месяца. Промедление с принятием мер принудительного исполнения в отношение должника может быть чревато невозможностью взыскания, если должник за время нахождения исполнительного документа в банке предпримет действия по выводу активов, на которые может быть обращено взыскание.

Обратите внимание!

Применительно к обращению взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его банковских счетах, необходимо учитывать следующие обстоятельства:

– обслуживающий должника банк не принимает к исполнению платежные требования, если располагает определением экономического суда о возбуждении в отношении должника производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) или информацией о том, что плательщик находится в стадии ликвидации (прекращения деятельности);

– в случаях реорганизации юридического лица, заключения договоров уступки права требования или перевода долга, смерти индивидуального предпринимателя и т.п. экономический суд осуществляет замену этой стороны ее правопреемником по письменному заявлению правопреемника или одной из сторон и выдает новый исполнительный документ, в котором будет указан правопреемник должника или кредитора. Если произошло правопреемство обязательств должника, взыскатель должен будет выставить платежное требование к расчетному счету нового должника, после чего вправе предъявлять исполнительный документ к исполнению в соответствующий орган принудительного исполнения;

– исполнительные надписи нотариальных учреждений также дают основания для бесспорного списания денежных средств должника с его банковских счетов. Однако обращение взыскания на иное имущество должника при недостаточности денежных средств на его счетах в банках на основании надписи нотариуса произведено быть не может. В этом случае потребуется прибегнуть к судебному взысканию задолженности.

Возбуждение исполнительного производства

Работа сотрудников органов принудительного исполнения по взысканию дебиторской задолженности эффективна в первую очередь ввиду того, что данные органы обладают исключительной компетенцией по применению мер принудительного взыскания задолженности, возникшей из хозяйственных правоотношений. Территориальным органам принудительного исполнения законодательством предоставлен ряд рычагов для взыскания долгов, недоступный субъектам хозяйствования.

В соответствии со ст. 356 ХПК судебный исполнитель возбуждает исполнительное производство путем вынесения постановления на основании надлежащим образом оформленного заявления взыскателя с приложением исполнительного документа (оригинала, содержащего исполнительную надпись банка), который должен быть предъявлен к исполнению в сроки, указанные в ст. 337 ХПК.

Справочно:

исполнительный документ может быть предъявлен к исполнению не позднее 6 месяцев со дня вступления судебного постановления в законную силу, или со дня окончания срока, установленного при отсрочке либо рассрочке его исполнения, или со дня вступления в законную силу определения суда, рассматривающего экономические дела, о восстановлении пропущенного срока для предъявления исполнительного документа к исполнению.

Помимо информации справочно-сопроводительного характера (наименование органа принудительного исполнения, в который подается заявление, адреса должника и взыскателя, их расчетные (текущие) счета, УНП) в заявлении на возбуждение исполнительного производства необходимо указывать дату и номер исполнительного документа, сведения о сумме, подлежащей взысканию по нему, принятых мерах по обеспечению иска, если таковые принимались. Заявление, подписанное полномочным представителем взыскателя, подается в территориальный орган принудительного исполнения по месту нахождения, месту жительства должника или месту осуществления хозяйственной деятельности должником либо по месту нахождения его имущества.

Применение мер по обеспечению исполнения исполнительного документа

Ранее мы писали о возможности повысить шансы на успешное взыскание задолженности принятием экономическим судом мер по обеспечению иска*. Поскольку при удовлетворении иска мера по его обеспечению действует до фактического исполнения судебного постановления, взыскатель получает гарантию того, что до принятия мер принудительного исполнения (во время нахождения исполнительного документа в банке, течения срока на добровольное исполнение должником требований по исполнительному документу) должник не предпримет меры для сокрытия денежных средств (например, он не откроет счета в других банках) и не совершит действия, направленные на сокрытие ликвидного имущества, на которое можно обратить взыскание в исполнительном производстве (например, должник не заключит договоры купли-продажи с отсрочкой поступления платежа и т.п.).

Если заявление о применении в отношении должника обеспечительных мер в судебном процессе не было подано, законодательство предоставляет взыскателю возможность ходатайствовать о применении мер по обеспечению исполнения исполнительного документа. Особенно целесообразно подавать такое ходатайство, если должнику предоставлена отсрочка или рассрочка исполнения судебного постановления.

Перечень мер, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства на любой его стадии, содержится в ст. 348 ХПК и не является исчерпывающим: абз. 13 указанной статьи допускает применение иных мер, предусмотренных законодательными актами. К ним могут быть отнесены меры, которые призваны обеспечить полное и своевременное исполнение исполнительного документа и исключить факты ухода должника от погашения имеющихся долгов (посредством арестов, запретов и изъятий), например, приостановление полностью или частично операций по текущим (расчетным) и иным банковским счетам (абз. 6 п. 11 Указа № 530).

Справочно:

в соответствии со ст. 1 Закона Республики Беларусь от 10.01.2000 № 361-З «О нормативных правовых актах Республики Беларусь» под законодательными актами следует понимать Конституцию Республики Беларусь, законы Республики Беларусь, декреты и указы Президента Республики Беларусь.

Документ:

Указ Президента Республики Беларусь от 29.11.2013 № 530 «О некоторых вопросах совершенствования организации исполнения судебных постановлений и иных исполнительных документов» (далее – Указ № 530).

Помимо указанного выше, рекомендуем также рассмотреть целесообразность применения таких мер по обеспечению исполнения исполнительного документа, как запрет должнику открывать другие расчетные счета в банках, заключать договоры перевода долга и уступки требования.

Помимо того что ходатайство о применении мер по обеспечению исполнения исполнительного документа должно быть полным, т.е. отражать информацию согласно ст. 114 ХПК, необходимо привести обоснование целесообразности их применения, аргументировать, каким образом их непринятие может затруднить или сделать невозможным такое исполнение. Ходатайство может быть подано отдельно, а может быть частью заявления о возбуждении исполнительного производства, что предусмотрено частью третьей п. 31 Инструкции по исполнительному производству.

Документ:

Инструкция по исполнительному производству в хозяйственных судах Республики Беларусь, утвержденная постановлением Пленума Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 26.11.2009 № 21 (далее – Инструкция по исполнительному производству).

Исполнительное производство

В рамках возбужденного исполнительного производства судебный исполнитель предоставляет должнику 7 дней для добровольного исполнения.

Справочно:

7-дневный срок для добровольного исполнения должнику не предоставляется в том случае, когда исполнительное производство возбуждается на основании судебного постановления, подлежащего немедленному исполнению.

В случае неисполнения требований исполнительного документа в указанный срок судебный исполнитель осуществляет действия принудительного характера, направленные на погашение задолженности, а именно:

– обращает взыскание на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях, и на наличные денежные суммы должника, в т.ч. на иностранную валюту, принадлежащие или причитающиеся ему и находящиеся у него и (или) иных лиц;

– принимает меры по установлению местонахождения имущества должника, находящегося по юридическому и (или) фактическому адресу должника, у третьих лиц;

– истребует от физических лиц, должностных лиц государственных органов и субъектов хозяйствования необходимую информацию, устные или письменные объяснения, документы и материалы;

– принимает меры к аресту, оценке и реализации при обнаружении имущества должника, на которое в соответствии с законодательством может быть обращено взыскание;

– запрещает должнику и иным лицам совершать препятствующие исполнению действия в отношении имущества и денежных средств должника;

– запрещает органам, осуществляющим государственную регистрацию имущества, совершать регистрационные действия в отношении имущества должника;

– передает имущество должника в счет погашения долга взыскателю;

– распределяет между взыскателями взысканные денежные средства и принимает меры по своевременному перечислению их по назначению в установленный срок.

Кроме того, судебный исполнитель осуществляет иные действия, указанные в исполнительном документе, например, осуществляет изъятие у должника имущества, указанного в исполнительном документе, и передает его взыскателю.

Содействие взыскателя

На сегодняшний день ввиду большого количества исполнительных производств, приходящихся на одного судебного исполнителя, без помощи взыскателя оперативное и эффективное взыскание задолженности маловероятно. Помощь взыскателя может, например, заключаться:

– в своевременном предоставлении достоверной информации о счетах должника, его имуществе (движимом и недвижимом) и контрагентах;

– обеспечении судебного исполнителя транспортом, чтобы он мог оперативно перемещаться при осуществлении исполнительных действий в отношении должника;

– постоянном отслеживании своевременного направления судебным исполнителем всех запросов и поступления на них ответов.

Оперативно оценить перспективы взыскания можно при наличии у судебного исполнителя открытых исполнительных производств в отношении должника по требованиям других взыскателей. Для этого рекомендуем незамедлительно после поступления постановления о возбуждении исполнительного производства связаться с судебным исполнителем (лично или по телефону) и запросить у него следующие данные:

– количество открытых исполнительных производств в отношении должника и их общая сумма;

– заявлены ли требования по взысканию сумм в очередности, предшествующей удовлетворению ваших требований*;

– какова динамика взыскания средств с должника;

– имеется ли у должника дебиторская задолженность, перспективная ко взысканию;

– имеется ли у должника имущество, за счет которого возможно оперативное взыскание.

Отсутствие иных открытых исполнительных производств в отношении должника само по себе является хорошим знаком, укрепляющим надежду на успешное взыскание задолженности.

Помните, что постоянная связь с судебным исполнителем и всесторонняя помощь при совершении им действий принудительного характера являются действенными инструментами, способствующими скорейшему взысканию дебиторской задолженности.

Мария Родич, старший юрист

ИООО «Сорайнен и партнеры», магистр права