Исполнение требований банка
Наше ООО «С» проводит операции с векселями нерезидента. Из обслуживающего банка нам поступило требование предоставить полную письменную информацию об участниках общества (форма, которую надлежит заполнить, была приложена).
Должны ли мы исполнить такое требование?
Должны.
Банк как лицо, проводящее финансовую операцию, обязан произвести идентификацию участников финансовой операции (ст. 8 Закона о предотвращении легализации доходов). Такая обязанность вытекает из нормы абзаца восьмого ст. 6 Закона о предотвращении легализации доходов.
Проводимые вашей организацией операции подпадают под определение финансовой операции, подлежащей контролю: при осуществлении банковских операций под финансовой операцией понимаются открытие банковского счета, разовые платеж, перевод, поступление, выдача, обмен, внесение средств (абз. 14 ст. 1 Закона о предотвращении легализации доходов), а под средствами – денежные средства, ценные бумаги, электронные деньги, иное имущество, в т.ч. имущественные права, а также исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности (абз. 11 ст. 1 Закона о предотвращении легализации доходов). Таким образом, банк имеет право запрашивать информацию об участниках ООО, совершающих банковские операции с векселями нерезидента.
Документ:
Закон Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (Закон о предотвращении легализации доходов).
